שאלות פופולריות

• למי מיועדים שירותי הייעוץ הפנסיוני של WakeUp?

  לכל אדם החוסך לפנסיה, שכיר או עצמאי: ובכלל זה, בכל מוצר פנסיוני, בכל חברת ביטוח ומקרב כל מעסיק פרטי או ציבורי.

• מדוע ניתן לבטוח בהמלצות של WakeUp?

  כי אנחנו לא מקבלים כל עמלה מאף חברת ביטוח או גוף מוסדי. ולכן לעולם לא ייגרם ניגוד עניינים בין המלצות האלגוריתמים שלנו לבין טובתך האישית. כי אנחנו בודקים את כל המוצרים בשוק. כל הזמן. וכן משום שהמערכת שלנו כבר הוכיחה את עצמה בקרב רבבות לקוחות של אחד הבנקים הגדולים בישראל. אז חשבנו שגם לך מגיע.

• כיצד קובעת WakeUp את המלצותיה?

  אנו עוקבים ומדרגים את ביצועי כל הקרנות של כל הגופים מידי חודש בהתאם למדדים של תשואה, סיכון ודמי ניהול. לאחר מכן אנו מבצעים התאמה של הקרנות לפרופיל האישי ולהעדפות הסיכון שלך על סמך תשובותיך לשאלון הקצר שבאתר.

• האם קבלת דוח הייעוץ מחייבת אותי ליישם את ההמלצות?

  ממש לא. ניתן ליישם את המלצות הייעוץ באופן מלא, חלקי או לא ליישמן בכלל. עם זאת, יישום ההמלצות באמצעות WakeUp&Go מתבצע בקלות רבה דרך האתר, וכן הוא מבטיח לך להנות מדמי ניהול מופחתים.

• מדוע כדאי ליישם את ההמלצות באמצעות WakeUp&Go?

  יישום ההמלצות באמצעות WakeUp חוסך זמן יקר במילוי טפסים ובשיחה עם סוכנים ונציגי השירות של החברות, וכן שהוא מאפשר לך ליהנות מדמי ניהול מופחתים כמפורט בדוח הייעוץ. ומשום שהגידול בחיסכון שלך לגיל הפרישה עולה עשרות מונים על עלות השירות.

• למה משמש המידע האישי שלי?

  כל המידע שיימסר על ידך באמצעות האתר ישמש אך ורק לצורך מתן שירותי הייעוץ הפנסיוני. אנחנו לא מעבירים מידע אישי או מסחרי לחברות ביטוח או לכל גוף מסחרי אחר, אלא רק לצורך קבלת מידע אודות מצבך לפנסיה, ולביצוע פעולות פועל יוצא של הייעוץ, לפי הנחייתך.

• האם אתם סוכן ביטוח (פנסיוני)?

  לא! אנחנו תאגיד יועץ פנסיוני בעל רישיון משרד האוצר לעסוק בייעוץ ובייעוץ בלבד. וכפי שלנו אסור לשווק מוצרי ביטוח, לסוכני ביטוח אסור לפי החוק לספק ייעוץ פנסיוני, בהיותם שלוחי חברות הביטוח ומתוגמלים על ידן.

• מי אתם?

  אנחנו תאגיד יועץ פנסיוני בע"מ בעל רישיון משרד האוצר לעסוק בייעוץ פנסיה. מאחורי התאגיד עומד צוות עובדים ומנהלים בעלי ניסיון ניכר בתחום הפנסיוני, המשלבים ידע אקדמי עם ניסיון מעשי, כדי לממש את חזוננו לפיו מגיע לכל חוסך לנהל את השקעותיו לפנסיה על בסיס ייעוץ מקצועי, חסר הטיות ונגיש דרך האינטרנט, ובמחיר שווה לכל נפש. לצפייה באנשי הצוות לחץ כאן.

• מדוע עליי לסמוך על החברה שלכם?

  החברה שלנו בעלת רישיון תאגיד יועץ פנסיוני של משרד האוצר. משמע שאסור לנו לשווק תכניות ביטוח ופנסיה, וחובה עלינו לפעול כדי להבטיח אך ורק את טובת הלקוח.

• האם אתם סוכן ביטוח (פנסיוני)?

  לא! אנחנו תאגיד יועץ פנסיוני בעל רישיון משרד האוצר לעסוק בייעוץ ובייעוץ בלבד. וכפי שלנו אסור לשווק מוצרי ביטוח, לסוכני ביטוח אסור לפי החוק לספק ייעוץ פנסיוני, בהיותם שלוחי חברות הביטוח ומתוגמלים על ידן.

• למי מיועדים שירותי הייעוץ הפנסיוני של WakeUp?

  לכל אדם החוסך לפנסיה, שכיר או עצמאי: ובכלל זה, בכל מוצר פנסיוני, בכל חברת ביטוח ומקרב כל מעסיק פרטי או ציבורי.

• האם WakeUp תעניק לי ייעוץ, על אף שאין לי סכום משמעותי בקופות?

  כן. מאחר ש- WakeUp לא גוזרת עמלות מתיק החיסכון שלך – אנחנו לא מושפעים מגודלו, ונספק לך המלצות לחיסכון פנסיוני בהתאם למצבך האישי, גם אם רק התחלת לחסוך לפנסיה ממש עכשיו.

• אין לי צבירה של חיסכון לפנסיה בכלל. האם כדאי לי בכלל לרכוש ייעוץ פנסיוני?

  כן. ככל שמקדימים לרכוש ייעוץ פנסיוני בתחילת מסלול העבודה, כך ניתן להגיע לפרישה עם יותר כסף, בזכות תשואות גבוהות יותר, דמי ניהול נמוכים יותר וחיסכון בעלויות הביטוח, לאורך יותר שנים.

• לאיזה גילאי חוסכים מתאימים שירותי הייעוץ הפנסיוני של WakeUp?

  ככלל, שירותי הייעוץ מתאימים לכל הגילאים מתחילת הקריירה, ועד לפרישה. עם זאת, ככל מקדימים לבחור באפיקי חיסכון פנסיוני טובים יותר, בגיל צעיר יותר, כך תגבר השפעתו של ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי שעובד רק בשבילכם.

• מדוע ניתן לבטוח בהמלצות של WakeUp?

  כי אנחנו לא מקבלים כל עמלה מאף חברת ביטוח או גוף מוסדי. ולכן לעולם לא ייגרם ניגוד עניינים בין המלצות האלגוריתמים שלנו לבין טובתך האישית. כי אנחנו בודקים את כל המוצרים בשוק. כל הזמן. וכן משום שהמערכת שלנו כבר הוכיחה את עצמה בקרב רבבות לקוחות של אחד הבנקים הגדולים בישראל. אז חשבנו שגם לך מגיע.

• כיצד קובעת WakeUp את המלצותיה?

  אנו עוקבים ומדרגים את ביצועי כל הקרנות של כל הגופים מידי חודש בהתאם למדדים של תשואה, סיכון ודמי ניהול. לאחר מכן אנו מבצעים התאמה של הקרנות לפרופיל האישי ולהעדפות הסיכון שלך על סמך תשובותיך לשאלון הקצר שבאתר.

• מהן הסיבות הנפוצות שבגללן תמליץ לי WakeUp להעביר את חסכונותיי לקרן אחרת?

  הקרן שלך מפגינה ביצועים ירודים ביחס לחלופות בעלות מאפייני סיכון ועלות דמי ניהול דומים.  רמת הסיכון בקרנות שלך אינה מתאימה לפרופיל הסיכון ו/או הגיל שלך.  ניתן לקבל ביצועים דומים בקרן בה עלות דמי הניהול פחותה באופן משמעותי. הקרן שלך אינה מתאימה לצרכי ההשקעה והפרופיל האישי, הכספי ו/או המשפחתי שלך.

• האם קבלת דוח הייעוץ מחייבת אותי ליישם את ההמלצות?

  ממש לא. ניתן ליישם את המלצות הייעוץ באופן מלא, חלקי או לא ליישמן בכלל. עם זאת, יישום ההמלצות באמצעות WakeUp&Go מתבצע בקלות רבה דרך האתר, וכן הוא מבטיח לך להנות מדמי ניהול מופחתים.

• מה כולל דוח הייעוץ?

  דוח הייעוץ של WakeUp הוא קצר וכולל את כל המידע שצריך, בשפה פשוטה וברורה: פירוט כל מרכיבי החיסכון לפנסיה שנצברו עד היום (כולל קופות גמל, קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים וקרנות השתלמות). המלצה ביחס לכל קופה שנמצאה לה חלופה עדיפה. פירוט לגבי דמי הניהול בכל קופה. רמת הסיכון בתיק. הכיסוי הביטוחי למקרה מוות ואובדן כושר עבודה. ולבסוף, אומדן לגבי סכום החיסכון והקצבה החזויים לגיל הפרישה.

• האם אני צריך לדווח לכם על כל החסכונות שלי לפנסיה?

  לא, אין צורך בכך. אנו משיגים את המידע לבד, באמצעות שאילתא שאנו מגישים באופן ממוכן למסלקה הפנסיונית. הגשת השאילתא כרוכה בתשלום המבוצע על חשבוננו כחלק מהשירות.

• מדוע לוקח מספר ימים לקבל את הדוח?

  לצורך הפקת דוח אנו צריכים את המידע על חסכונותיך לפנסיה עד היום. מידע זה מתקבל מהמסלקה הפנסיונית, בהתאם להוראות האוצר, בתוך כ- 72 שעות.

• אני עובד כשכיר. האם אני צריך לקבל אישור המעסיק לשינוי ההפקדות לקרן אחרת?

  בהתאם לחוק אסור למעסיקים להתערב בשום צורה בבחירת הקופות אליהן יתבצעו ההפקדות לגמל, פנסיה והשתלמות של עובדיהם.

• האם אני צריך לעדכן את סוכן הביטוח שלי על הייעוץ שלכם?

  לא. זכותו של כל אדם לקבל ייעוץ פנסיוני מגורם אובייקטיבי, ולרבות ליישם את המלצותיו באמצעות הצטרפות לקופות באופן ישיר, כפי שמסייעת לבצע WakeUp ללקוחותיה.

• מה מדיניות WakeUp לגבי הטיפול בביטוחי מנהלים?

  ככלל, ההמלצות לגבי ביטוחי מנהלים נקבעות בהתאם לגיל הפרישה ותחזיות הקצבה הקבועים בפוליסה במקרים מסוימים נמליץ שלא להעביר את החיסכון לקופה אחרת, משום שמדובר בקופה וותיקה המבטיחה תנאים טובים מכפי שניתן לקבל כיום במוצר דומה.

• מדוע דמי הניהול נמוכים יותר דרך WakeUp?

  זה מאוד פשוט. אנחנו לא גובים עמלות "סוכן" מחברות הביטוח בגין מתן המלצה להצטרף אל מי מהן, והתמקחנו איתן בשבילך כבר מראש.

• כיצד אוכל להפחית את דמי הניהול שאני משלם לחברות הביטוח?

  יישום המלצות הייעוץ באמצעות WakeUp&Go מאפשר לקבל את דמי הניהול המוטבים שהסדרנו מראש בעבור לקוחותינו מול הגופים המוסדיים.

• האם ישנם דמי ניהול חבויים נוספים?

  לא. אנחנו לא גובים מחברות הביטוח והגופים המוסדיים שום דבר כנגד המלצה על קרן זו או אחרת.

• האם אוכל להפחית את דמי הניהול גם בלי להצטרף לשירותי הפרימיום של WakeUp?

  כן, אם כי זה מצריך ניהול מו"מ בנפרד מול כל הגופים המוסדיים אשר ברצונך לנהל את תיק החיסכון שלך אצלן. את העבודה הזו כבר עשינו בשבילך.

• מה זה אומר ש- WakeUp לא מקבלת עמלות נסתרות?

  פירושו שאנחנו לא מקבלים עמלות מחברות הביטוח מתוך דמי הניהול שלך או בכלל, אלא רק תשלומים ישירים מלקוחותינו.

• ממה אתם מרוויחים כסף אם אתם לא גובים עמלות מחברות הביטוח?

  שירות שלנו עולה הרבה פחות אודות לשימוש נרחב בטכנולוגיה. ואנחנו מאמינים שאם תיהיו מרוצים מהשירותים שלנו תמליצו גם לחבריכם לרכוש אותם, במחיר ידוע מראש, גלוי והוגן. וזה לגמרי מספיק מבחינתנו.

• האם ניתן ליישם את המלצות הייעוץ באמצעות WakeUp?

  כן. ניתן להוציא אל הפועל בקלות ובמהירות את המלצות הייעוץ, באמצעות WakeUp&Go.

• מדוע כדאי ליישם את ההמלצות באמצעות WakeUp&Go?

  יישום ההמלצות באמצעות WakeUp חוסך זמן יקר במילוי טפסים ובשיחה עם סוכנים ונציגי השירות של החברות, וכן שהוא מאפשר לך ליהנות מדמי ניהול מופחתים כמפורט בדוח הייעוץ. ומשום שהגידול בחיסכון שלך לגיל הפרישה עולה עשרות מונים על עלות השירות.

• האם אני יכול ליישם את המלצות הייעוץ בעצמי?

  בוודאי. יישום ההמלצות הנו שירות נוסף ואינו חובה.

• אני עובד כשכיר. כיצד תימסר הודעה למעסיקי על השינוי המבוקש בהפקדות לפנסיה?

  הודעה על שינוי הקופה אליה יבצע המעסיק את ההפקדות החודשיות תימסר לו על ידי חברת הביטוח ועל ידי WakeUp.

• למה משמש המידע האישי שלי?

  כל המידע שיימסר על ידך באמצעות האתר ישמש אך ורק לצורך מתן שירותי הייעוץ הפנסיוני. אנחנו לא מעבירים מידע אישי או מסחרי לחברות ביטוח או לכל גוף מסחרי אחר, אלא רק לצורך קבלת מידע אודות מצבך לפנסיה, ולביצוע פעולות פועל יוצא של הייעוץ, לפי הנחייתך.

• האם המידע שלי מאובטח?

  כן, מאוד. לצורך קבלת מידע מהגופים המוסדיים ומהמסלקה הפנסיונית באופן דיגיטאלי ובטוח, ולצורך הגנה על המידע שהתקבל, אנו מיישמים את כל הוראות משרד האוצר.